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Finance et religion

Qu'est-ce qu'un Angel Syndicate?

ange = un induvial fortuné qui apporte un soutien financier à une start-up ou à un entrepreneur, principalement pour la participation dans l'entreprise. Ils fournissent des liquidités et une expertise.

Syndicat = une alliance temporaire d'entreprises / d'individus qui se réunissent pour gérer une transaction d'envergure impossible à exécuter individuellement.

Donc:

Syndicat des anges = un groupe d'investisseurs réunis pour investir dans une start-up précoce.

Dans cet article, nous allons couvrir:

  • Quel est l’objectif d’un syndicat d’anges?
  • Comment commencer?
  • À quoi faut-il faire attention lors de l'investissement?

Comme défini ci-dessus, un syndicat d'anges est un groupe d'investisseurs réunis pour investir dans une start-up précoce.

Leur objectif est de choisir les gagnants – très rare et difficile à trouver:

  • 'Populaire' les start-up auraient probablement déjà été reprises par des capital-risqueurs.
  • Un ange cherche l'inconnu, le potentiel.
  • Spécialiste du capital risque ramasser anges prédire gagnants.
  • Certaines personnes seront Naturel à cela et ne se qualifieraient jamais d'anges ou d'investisseurs. Ils ont vu une lacune, comprennent le potentiel et investissent.

Il y a une discussion sur ce que les investisseurs devraient considérer comme plus important: l'idée ou la personne. L'un peut changer tandis que l'autre ne le sera probablement pas. En outre, les anges et les VC devraient tenir compte de la marché.

Habituellement, il y a un Investisseur «chef de file» dans un syndicat. Leur travail consiste à négocier les conditions avec la start-up. Mais parfois, la start-up peut elle-même regrouper un certain nombre de syndicats qui ont été approchés par des anges individuels pour investir.

Les investisseurs providentiels sont là pour long terme (c'est leur propre argent). Comparez cela à un capital-risqueur dont la sortie typique est de 5 à 7 ans (ils reçoivent de l'argent d'inventeurs, leur objectif est donc de leur revenir).

Cela donne d'énormes avantages pour la start-up. Ils ont souvent dirigé leur propre entreprise avec succès et peuvent même être des clients potentiels pour le moment où cela a été proposé.

  1. Trouvez un réseau ou un ami
  2. Obtenir un avocat
  3. Renseignez-vous

Trouvez un réseau ou un ami

Tout est question de réseaux.

Le moyen le plus simple est de trouver un ami qui le fait déjà et d'essayer de faire partie de ses syndicats. À partir de là, tout ce que vous ferez est d’économiser de l’argent.

De plus, il existe deux endroits pour trouver des entreprises pour investir en vous-même:

  • Les accords publics – ceux-ci ont souvent déjà été examinés par un VC traditionnel.
  • Plateforme publique de financement participatif – celles-ci ont probablement échoué d'un fonds de capital-risque professionnel ou d'un ange.

Chez Islamic Finance Guru, nous gérons un syndicat d'anges appelé IFG.VC. Si vous souhaitez investir dans nos offres (nous nous investissons toujours nous-mêmes), la taille minimale de l'investissement est de 5000 £.

Remarque, il existe une différence entre (articles à venir):

  • Financement participatif et investissement providentiel
  • Un syndicat d'anges et un capital-risqueur

Syndicat des anges

Si ce n'est pas un ami ou IFG.VC, il y a beaucoup de choses que vous pouvez rejoindre, telles que:

Obtenir un avocat

Vous et la start-up devez avoir vos propres avocats, représentant vos intérêts individuels (pensez aux conflits qui pourraient survenir lors de la rédaction et de la négociation du contrat).

Des recommandations?

Renseignez-vous

Voici quelques articles que nous avons rédigés pour vous:

Nous ajouterons à cette liste au fur et à mesure que nous en publierons davantage. Consultez également nos sources ci-dessous pour en savoir plus.

N'oubliez pas qu'il s'agit de suggestions et que vous devez utiliser votre propre jugement lorsque vous essayez de trouver ce gagnant.

  1. Combien vous mettez
  2. La valorisation de l'entreprise
  3. Votre contribution dans l'entreprise.

Remarque: les dividendes dans un syndicat d'anges sont rarement payés. Il s'agit d'un paiement effectué par une société à ses actionnaires. Remarque:

  1. Ils ne sont payés que sur bénéfices de l'entreprise
  2. Et ils ont besoin de l'approbation des administrateurs (vous n'avez donc pas votre mot à dire en tant qu'actionnaire)

1 – Combien vous mettez

C'est à l'ange combien il veut investir. Le montant peut varier de 10 000 à des millions de livres sterling.

N'investissez que ce que vous pouvez vous permettre de perdre et commencez petit. Les mecs en démarrage vous vendront un rêve, mais la plupart échouent. Vous n'obtenez aucune compensation pour l'argent perdu.

2 – Évaluation

La valorisation définit combien de stock vous obtiendrez. Prenons un exemple…

Vous investissez 10 000 £ dans une start-up dont la valorisation pré-monétaire est de 1 million de £. Cela rend l'évaluation post-monétaire de 1,10 million de livres sterling. le actions de la société que vous obtiendrez sera de 9,09% (0,1 / 1,1 * 100).

Une semaine plus tard, la start-up a levé plus d'argent. Le nouvel investisseur vous enlèvera désormais une partie de la société et d'autres actionnaires sortants (comme vous l'avez fait). Si la start-up a vendu 10% de l'entreprise à ce nouvel investisseur, alors votre 9,09% est réduit à….

Votre part a maintenant dilué, ce qui est bien. Vous êtes généralement dans la même situation que les fondateurs car ils sont également dilués de la même quantité. Ils ne se dilueront pas s'ils ne sont pas en avance. Par conséquent, après chaque cycle d'investissement, vous aurez un plus petite part d'une entreprise plus précieuse. J'espère qu'à un moment donné, vous vous retrouverez avec un petit% de l'entreprise, puis privé à public – c'est-à-dire qu'il a une introduction en bourse (introduction en bourse). Yay! Votre investissement de 10k vaut désormais 100k £ ou 1 million £!

Préemption les droits peuvent aider à prévenir la dilution. C'est là que les règles de l'entreprise ont des droits vous permettant de maintenir votre pourcentage de part dans les futurs tours d'investissement. Notez que si la start-up se porte bien, vous serez dilué. Ensuite, il arrivera à un point où la valorisation sera si grande qu'elle n'en vaudra pas la peine pour vous.

Combien de valorisation offrir

L'investisseur principal en décidera généralement. Si vous vous investissez, c'est ouvert à vous. L'évaluation n'est pas une science figée. S'il s'agit d'une start-up précoce, pensez à son offre:

  • Est-ce un valorisation élevée parce qu’ils n’ont pas besoin de vous ou qu’ils prennent de l’avance?
  • Est-ce un faible valorisation parce qu'ils sont désespérés pour vous (pour votre argent ou votre expertise)?

Votre principale préoccupation devrait être de savoir si vous pensez que cette entreprise a un potentiel plutôt qu'une évaluation.

3 – Votre apport dans l'entreprise

Cela pourrait être beaucoup, ou non. Acceptez cela à l'avance.

Nous avons passé en revue les bases et il y a beaucoup plus à lire et à apprendre. Reportez-vous à la section Comment démarrer dans les investissements providentiels ci-dessus pour plus de ressources.

N'oubliez pas que IFG dirige un syndicat d'anges – IFG.VC.

Nous avons répondu à la question de savoir où l'investissement de démarrage est conforme à la charia ici. La réponse est absolument oui.

Nous avons notre propre podcast – Millionaire Muslim – où vous pouvez écouter nos entretiens avec des fondateurs de start-up, des investisseurs et des personnes intéressantes.

Sources

http://www.paulgraham.com/angelinvesting.html

https://www.investopedia.com/terms/a/angelinvestor.asp

https://www.investopedia.com/terms/s/syndicate.asp

IFG – Startup Investing – Qu'est-ce que c'est et comment commencer?

IFG – Qu'est-ce que le capital-risque / l'investissement providentiel / l'investissement en démarrage?

IFG – Les startups musulmanes ne reçoivent pas de financement en capital-risque – C'est mauvais pour notre économie

IFG – Dimensionner vraiment le marché musulman pour les startups de l'économie islamique

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