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Angel Investing est-il bon pour moi?

Vous avez probablement beaucoup entendu parler de l’investissement providentiel, de la façon dont les gens avertis se lancent tôt dans la prochaine grande étape et réalisent des rendements doubles, triples ou même quadruples.

Mais toute la zone est un peu une nouvelle classe d'actifs pour la plupart des investisseurs de tous les jours – alors qu'est-ce que tout ce battage médiatique? Et est-il même juste pour vous d'investir? Cet article démystifie tout cela et plus encore.

Nous aborderons quatre points clés:

  1. L'investissement providentiel peut conduire à des rendements fous (mais mal fait peut entraîner des pertes)
  2. Comment accéder aux gagnants et éviter les perdants.
  3. Limiter votre portefeuille global dans l'investissement angulaire.
  4. Pensez de manière éthique.

Soit dit en passant, nous avons écrit un blog pratique sur les syndicats d'anges (ils sont groupe des investisseurs se sont regroupés pour investir dans une start-up précoce). Nous aborderons également ce sujet ici.

Considérez l'exemple suivant et pensez – y a-t-il un autre investissement commercial qui peut générer des rendements comme celui-ci?

Dans le passé 30 ans, entrepreneur technologique et VC Peter Thiel a investi dans certaines des plus grandes entreprises technologiques. Cela inclut le démarrage de PayPal avec Elon Musk. En 2004, Theil est devenu l'un des premiers investisseurs extérieurs sur Facebook, lorsqu'il a offert à Mark Zuckerberg un investissement providentiel de 500 000 $. Il vaut maintenant 2,3 milliards de dollars

30 ans, 2,3 milliards de dollars. Comment pouvez-vous faire ça autrement?

Mais rappelez-vous ceci – beaucoup de ces gars (probablement tous) construit un portefeuille d'entreprises – dont beaucoup ont échoué. C'était la clé de leur succès.

C'est essentiel – votre réseau peut vous aider à générer ces retours – comme nous le verrons dans la section suivante.

Alors, comment accéder aux gagnants, sans se faire couler par les perdants? Vous faites cela en

(a) Diversification;

(b) Investir uniquement dans des transactions du quartile supérieur; et

(c) Assurez-vous de doubler vos gagnants (en investissant également dans les prochains tours).

La meilleure façon de procéder? Investir avec un syndicat ou un fonds de capital de risque de premier ordre. Voir suivant.

Investissez avec un VC ou un syndicat

J'ai écrit ici tout ce que vous devez savoir sur les syndicats d'anges. Un très, très bref aperçu:

Essaye ça. Les premiers investisseurs technologiques de Google, par exemple. dans Space X, Uber, Instagram, etc. Vous remarquerez les mêmes noms. La raison pour laquelle – ils ont accès à un réseau que vous n'avez pas. Ce réseau leur offre des offres exclusives, ce qui leur rapporte des milliards.

C'est pourquoi nous mettons l'accent sur l'adhésion à un syndicat d'anges ou à un VC qui vous permettra d'obtenir ces offres exclusives.

Chez IslamicFinanceGuru, nous gérons un syndicat d'anges appelé IFG.VC. Nous avons la chance de conclure des accords du quartile supérieur – puis nous les partageons avec notre syndicat.

Diversifier et doubler les gagnants

Il existe une formule pratique recommandée par VC Jason Calacanis, l'un des premiers investisseurs d'Uber.

La manière dont vous investissez dépend de vous, mais il recommande:

  • Réaliser plus de 30 investissements sur une période de 3 ans,
  • Investissez dans des start-ups qui ont déjà des produits sur le marché et des revenus (il y en a des milliers); et
  • Vous voulez faire de très petits paris quand vous commencez et ensuite aller 2-10x sur les gagnants.

Point bonus: Jason croit, d'après son expérience, que les 6 à 12 prochains mois pourraient être le meilleur moment pour commencer à investir dans des investisseurs providentiels depuis la Grande Récession.

Si vous êtes enthousiasmé par le potentiel des retours importants, attendez. Seulement investir ce que vous pouvez vous permettre de perdre. Les start-ups vous vendront un rêve, mais la plupart échouent.

C'est à l'ange combien il veut investir. Le montant peut varier de 1000 à des millions de livres sterling. Vous ne devez investir qu'un portion limitée de votre portefeuille global dans ce truc car il est illiquide et imprévisible.

En règle générale, les gens conseillent d'aller 10-30% de votre portefeuille global dans des investissements alternatifs comme les start-ups. Cela devrait être de l'argent sans lequel vous pouvez vous permettre de vivre pendant une dizaine d'années si nécessaire.

Utilisez cet exemple: mettez de côté, par exemple, 20% de votre portefeuille global pour les investissements providentiels, puis cherchez à investir dans 20 à 30 entreprises différentes avec cet argent. De cette façon, vous diversifiez vos risques et augmentez vos chances de choisir un grand gagnant.

Vous vous souciez du bien que votre argent fait. L'investissement providentiel investit dans start-ups qui tentent de résoudre des problèmes énormes dans le changement climatique, la technologie médicale, l'éducation, les infrastructures, etc. Votre argent agira véritablement comme une force pour le bien. Donc, si vous vous souciez de l'impact en matière d'investissement, c'est une excellente classe d'actifs à cet égard.

Si vous voulez avoir la chance de gagner beaucoup d’argent, avoir un intérêt dans une entreprise passionnante, une possibilité de changer le monde, alors c’est un oui.

N'oubliez pas de budgétiser ce que vous pouvez vous permettre de perdre. Faire votre recherche. Comme toujours, la meilleure façon d'apprendre est de s'impliquer. C’est probablement le meilleur moment pour commencer à s’impliquer.

Découvrez ce qui est probablement le meilleur cours d'investissement providentiel actuellement – et il est également entièrement gratuit: Le cours de démarrage ultime.

Découvrez de nombreuses autres lectures sur l'investissement providentiel dans notre guide ici.

Enfin, IFG dirige un syndicat d'anges – IFG.VC. L'adhésion est gratuite et la meilleure façon d'apprendre est de commencer à accéder aux offres.

Voici quelques lectures supplémentaires d'IFG:

Qu'est-ce qu'un Angel Syndicate?

Startup Investing – Qu'est-ce que c'est et comment pouvez-vous commencer?

Qu'est-ce que le capital-risque / l'investissement providentiel / l'investissement en démarrage?

Les startups musulmanes ne reçoivent pas de financement en capital-risque – C'est mauvais pour notre économie

Dimensionner vraiment le marché musulman pour les startups de l'économie islamique

Découvrez les essais de Paul Graham, Elad Gil, et Bessemer Ventures pour une introduction.

Nous avons également répondu à la question de savoir si l'investissement de démarrage est conforme à la charia ici. Bref, la réponse est oui.

Nous avons également notre propre podcast – Millionaire Muslim – où vous pouvez écouter nos interviews avec des fondateurs de start-up, des investisseurs et d'autres participants de l'écosystème du capital-risque.

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